再说一遍，主动提中信保的国外买家，十有八九是骗子！

最近，针对外贸人的“中信保”骗局，数量大增。下面都是论坛、社媒上的真实案例：

● “一个保加利亚客户，有中信保B++评级，我们就同意OA付款了。结果后面发现是骗子冒充的，中信保也没办法赔，里里外外亏了三十多万。”

● “4个柜的货物，美国客户要求O/A 60天，并主动提出让投中信保，仔细对比后发现，邮箱与真客户就差了一个字母，差点被骗。”

● “今年广交会有骗子更夸张。名片、网站和大公司做的一模一样，邮箱和域名多了个后缀，还真人跑到公司来谈项目。结果后来查询他的电话，发现和真公司不一样。”

这种骗局的一般流程是：骗子A冒充大买家B，一上来就要求OA或DA付款，沟通特别流畅，下单特别迅速，为了增强信任还主动引导供应商购买中信保。收到货后骗子销声匿迹，中信保也无法赔偿，只剩下买家呼天抢地。

买方破产或无力偿还、拖欠货款、拒绝收货、政治风险（如战争、外汇管制等），中信保都可以兜底。但是，一旦交易是虚假的，那么，保险一开始就不成立。冒名签约、货发第三方、伪造印章等，中信保都会拒赔。

二是因为，近年来行骗手段越来越高，伪装越来越逼真。

● 早几年还是搞“李鬼”邮箱，和真实买家邮箱差一两个字母或者多个后缀，仔细一点也能分辨出来。

● 这几年，骗子开始专门冒名顶替，把真实客户的全套信息扒过来，自己注册个相似域名，做个高仿官网。你搜索公司官网，真的有；你查邮箱地址，也能对上。

● 还有的骗子，通过技术手段，劫持、黑了真实买家邮箱，或者使用第三方服务器伪造发件人信息，后期再要求你转其他邮箱联络。收件人是很难察觉这种陷阱的。

● 甚至，现在的骗子也懂得放长线钓大鱼，先以小单为饵，后面来票大的，骗取更多货物。

如何预防此类骗局？

第一，心理上先给自己撑腰。他就算是世界500强，找你做OA，你核验他的资格都是天经地义的。你怕得罪大客户，心里先矮三分，稀里糊涂也不敢追查，骗子闻着味儿就来了。

第二，仔细核对询盘邮箱地址，有的微调肉眼难辨，比如英文字母l换成数字1，再比如多加个域名后缀。

第三，多方核对真假。

● 核对官网域名真假，可以利用whois查询注册时间，特别新的要注意。

● 核对邮件源码/头信息，核对发件地址是否是企业专属域名邮箱；发送服务器是否和企业域名一致（非第三方陌生服务器）；服务器地区是否和企业所在地匹配。此外，更换联系邮箱一定要多方多渠道核实。

● 核对收货地址真假，如果订单发货目的地不是该公司国家所在地，要提高警惕。

第四，骗子既然是冒充的，那就存在真实客户，一定能找到破绽。通过领英、Google、Facebook、电话等途径，找真正的客户进行询问核验。或者通过视频会议、电话回访、假装实地拜访等手段观察对方反应。

第五，有大佬指出，可以用“财务合规流程”为理由，要求对方用公司对公银行账户，支付一笔小额验证款（如50美元）。

最后，OA就意味着高风险，中信保也无法保证万无一失，各位外贸人能不做赊账，就不赊账；能提高预付款比例，就提高比例；能对客户存在警惕，就绝不松口。别用信任去赌人性，你想要对方货款，对方瞄准的是你的货物，永远要守住自己的底线。